【コンプライアンス担当者必見】AI活用で革新的な内部通報制度を構築!

ブログのアイキャッチ画像(ChatGPT)

コンプライアンス担当者の皆さん、こんな悩みはありませんか?

「内部通報制度って、どう作ればいいの?」
「通報者の保護と適切な調査のバランスが難しい…」
「せっかく作った制度なのに、誰も使ってくれない!」

内部通報制度は、組織の健全性を保つための重要な仕組みです。
でも、いざ作ろうとすると、何から手をつければいいのか分からなくなってしまう。
そのせいで、形だけの制度になってしまい、後で困ったことになる…なんてこと、ありますよね?

そこで今回は、内部通報制度の設計と運用に特化した超強力プロンプトをご紹介!
このプロンプトを使えば、効果的な内部通報制度がサクッと作れちゃうんです!

目次

プロンプトの使用シーン

例えば、こんな感じの状況を想定してみます。

  • 依頼者:みらい銀行 リスク管理部長 山田太郎
  • 金融庁の指導を受け、内部通報制度の抜本的な見直しが急務に
  • 海外拠点の増加に伴い、グローバル基準に対応した制度設計が必要
  • 通報件数が低迷しており、制度の実効性向上が課題


経営陣からは、
「今度こそ、魂の入った内部通報制度を作ってくれ!」
とのお達しが。

もうこの時点で、頭が痛くなってきますよね…。

でも大丈夫!

このプロンプトを使えば、世界的権威のエリザベス・コンプライアンス博士(架空)があなたの味方に!

プロンプトの例

プロンプト
タイトル: 金融機関向け内部通報制度の設計と運用ガイド作成

概要: みらい銀行のリスク管理部向けに、効果的な内部通報制度の設計と運用に関するガイドラインを作成します。このガイドは、コンプライアンス強化と健全な組織文化の醸成を目的とし、具体的な実施手順と優れた実践例を含みます。

目的: 金融機関特有のリスクとコンプライアンス要件を考慮した、包括的かつ実用的な内部通報制度のガイドラインを作成し、みらい銀行の企業倫理とリスク管理体制を強化する。

依頼者: みらい銀行 リスク管理部 部長 山田太郎

実行者: エリザベス・コンプライアンス博士(架空の人物)
経歴: ハーバード大学法学部教授、元SEC(米国証券取引委員会)コンプライアンス部門長。金融機関の内部通報制度に関する世界的権威で、20以上の国際的な金融機関のコンプライアンス体制構築に携わった実績を持つ。

ゴール:
1. 金融機関特有のリスクに対応した内部通報制度の設計書
2. 通報者保護と公正な調査プロセスを保証する運用マニュアル
3. 従業員教育プログラムの概要
4. 内部通報制度の効果測定と改善のためのKPI設定ガイド

ターゲットオーディエンス:
- みらい銀行の経営陣
- リスク管理部門の管理職および担当者
- 人事部門、法務部門、内部監査部門の関係者

コンテキスト:
- みらい銀行は、近年の金融規制強化に伴い、コンプライアンス体制の見直しを進めている
- 内部通報制度は存在するが、活用度が低く、実効性に課題がある
- 経営陣は、健全な組織文化の醸成とリスクの早期発見・対応に高い関心を持っている

制約条件:
- 日本の金融商品取引法および関連法規に準拠すること
- 国際的なベストプラクティス(例:SOX法)を考慮に入れること
- 実装から運用開始まで6ヶ月以内に完了できる現実的な計画であること
- 既存の社内システムとの統合を考慮すること

トーンとスタイル:
- 専門的かつ具体的で、実務者が直接参照できる内容
- 法的・倫理的観点からの説明を含む、説得力のある文体
- 具体例や図表を用いて、理解しやすく実践的な内容

実行内容:
エリザベス・コンプライアンス博士として、以下の項目のうち、「1.」と「2.」を実行してください:

1. 金融機関特有のリスクと内部通報事例の分析
   - 主要な金融リスクカテゴリーの特定(例:信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスク)
   - 各リスクカテゴリーに関連する内部通報の具体例をリストアップ

2. 内部通報制度の設計
   - 通報受付チャネルの設計(例:専用ホットライン、ウェブフォーム、外部委託先)
   - 匿名性保護と情報セキュリティ対策の詳細化
   - 通報者保護ポリシーの策定

3. 内部通報の調査・対応プロセスの確立
   - 調査チームの構成と権限の定義
   - 調査手順と証拠保全方法の詳細化
   - 是正措置と再発防止策の立案プロセス

4. 内部通報制度の周知と教育プログラムの設計
   - 全従業員向け基礎研修プログラムの概要作成
   - 管理職向け対応研修の内容策定
   - 定期的な啓発活動計画の立案

5. 内部通報制度の効果測定と改善サイクルの確立
   - 主要パフォーマンス指標(KPI)の設定(例:通報件数、解決率、従業員満足度)
   - 定期的な制度評価と改善プロセスの設計
   - 経営陣への報告フォーマットと頻度の提案

6. 法的・規制上の要件との整合性確認
   - 日本の金融商品取引法との適合性チェックリストの作成
   - 国際的なベストプラクティス(SOX法等)との比較分析
   - 必要に応じた法的アドバイスの取得方法の提案

参考リソース:
- 金融庁「金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針」
- COSO(トレッドウェイ委員会支援組織委員会)の内部統制フレームワーク
- ISO 37002:2021 内部通報管理システムガイドライン
- 米国SOX法(サーベンス・オクスリー法)のコンプライアンス要件

追加コンテキスト:
みらい銀行の現行の内部通報制度は、主に人事部門が管理しており、通報の秘密保持や調査の独立性に課題があります。新制度では、リスク管理部門が中心となり、外部の専門家も交えた運営体制の構築が期待されています。また、海外拠点の増加に伴い、グローバルな視点での制度設計が必要とされています。

実行内容の項目が多いので、まず項目1と2のみを実行するようにしています。

ツール

生成AIはClaude 3の使用を想定しています

このプロンプトの各要素には、こんな意味があります。

  • タスクを細分化し、実行内容をわかりやすく明示
  • エリザベス・コンプライアンス博士という架空の世界的権威を設定することで、生成される内容の質が段違い
  • 通報者保護や調査プロセスなど、内部通報制度の肝が随所に盛り込まれている

つまりこのプロンプトは、内部通報制度のいろはが詰まった、コンプライアンス担当者お助けツールなんです!

プロンプトに沿って進めていけば、誰でも内部通報のプロ並みのアウトプットができちゃう。

プロンプトの使い方

  1. プロンプトのコードをコピペ
  2. “依頼者”と”ターゲットオーディエンス”と”コンテキスト”を自分の状況に合わせて編集
  3. プロンプトを実行
  4. 生成された回答を必要に応じて微調整

すると、こんな感じの回答が生成されます。

出力結果

金融機関向け内部通報制度ガイドライン

1. 金融機関特有のリスクと内部通報事例の分析

1.1 主要な金融リスクカテゴリー

金融機関が直面する主要なリスクカテゴリーは以下の通りです:

  1. 信用リスク
  2. 市場リスク
  3. 流動性リスク
  4. オペレーショナルリスク
  5. コンプライアンスリスク
  6. 評判リスク
  7. 戦略リスク

1.2 各リスクカテゴリーに関連する内部通報の具体例

1.2.1 信用リスク

  • 融資審査における不正行為(例:顧客の財務情報の改ざん)
  • 特定の顧客への過度な融資集中
  • 信用格付けプロセスの操作

1.2.2 市場リスク

  • トレーディング部門における未承認取引
  • リスク限度額の意図的な超過
  • 市場操作行為(例:相場操縦)

1.2.3 流動性リスク

  • 流動性指標の不正な操作
  • 資金繰り状況の虚偽報告
  • 重要な流動性イベントの隠蔽

1.2.4 オペレーショナルリスク

  • 内部統制の意図的な回避
  • ITシステムのセキュリティ違反
  • 顧客情報の不正アクセスや漏洩

1.2.5 コンプライアンスリスク

  • マネーロンダリング防止義務の不履行
  • インサイダー取引
  • 利益相反行為

1.2.6 評判リスク

  • 顧客に対する不適切な対応や差別的行為
  • 社内のハラスメント事案
  • 環境・社会的責任に反する行為

1.2.7 戦略リスク

  • 経営陣による不適切な意思決定プロセス
  • 新規事業や買収における不正確なデューデリジェンス
  • 重要な戦略的情報の隠蔽

2. 内部通報制度の設計

2.1 通報受付チャネルの設計

効果的な内部通報制度には、複数の通報チャネルを提供することが重要です。以下のチャネルを設置することを推奨します:

  1. 専用ホットライン
  • 24時間365日対応の電話窓口
  • 多言語対応(最低でも日本語と英語)
  • 通話内容の録音と厳重な管理
  1. ウェブフォーム
  • 銀行のイントラネット上に設置
  • SSL暗号化による情報保護
  • 匿名での通報オプション
  1. 外部委託先の活用
  • 独立した第三者機関による通報受付
  • 法律事務所や専門のコンプライアンス会社との契約
  1. 対面報告
  • 直属の上司や人事部門、コンプライアンス部門への直接報告
  • 面談記録の作成と厳重な管理
  1. 書面による通報
  • 専用の郵送先(私書箱)の設置
  • 封筒に「内部通報」と明記された場合の特別な取り扱い手順

2.2 匿名性保護と情報セキュリティ対策

通報者の匿名性保護と情報セキュリティは、内部通報制度の信頼性を確保する上で極めて重要です。以下の対策を実施してください:

  1. 匿名性保護
  • 通報者の希望に応じて完全な匿名性を保証
  • 通報内容から個人が特定されないよう、情報の取り扱いに細心の注意を払う
  • 通報者と調査チーム間のコミュニケーションを匿名で行えるシステムの導入
  1. 情報セキュリティ対策
  • 通報データベースへのアクセス制限(アクセス権限の厳格な管理)
  • 通報関連文書の暗号化と安全な保管
  • 通報処理に関わる全ての職員に対する守秘義務の徹底
  • 定期的なセキュリティ監査の実施
  1. システムセキュリティ
  • ファイアウォールやアンチウイルスソフトの導入・更新
  • 通報システムへのアクセスログの保管と定期的なレビュー
  • 多要素認証の導入
  1. 物理的セキュリティ
  • 通報関連文書の保管場所への入退室管理
  • 書類のシュレッダー処理の徹底
  1. 従業員教育
  • 情報セキュリティポリシーの周知徹底
  • 定期的なセキュリティ意識向上トレーニングの実施

2.3 通報者保護ポリシーの策定

通報者を保護し、報復行為を防止するための包括的なポリシーを策定してください。以下の要素を含めることを推奨します:

  1. 報復行為の明確な禁止
  • 報復行為の定義と具体例の明示
  • 報復行為を行った者への厳格な懲戒処分の規定
  1. 通報者の権利保護
  • 通報を理由とする不利益取扱いの禁止
  • 通報者の同意なしに身元を開示しないことの保証
  1. 調査過程における通報者の保護
  • 通報者のプライバシー保護
  • 調査に関与する者の守秘義務の徹底
  1. 誠実な通報の奨励
  • 誠実に行われた通報については、結果的に誤りであっても保護されることの明示
  • 故意に虚偽の通報を行うことへの警告
  1. 継続的なサポート体制
  • 通報者へのカウンセリングサービスの提供
  • 通報後のフォローアップ面談の実施
  1. 内部通報制度の有効性モニタリング
  • 通報者保護の実効性に関する定期的な検証
  • 従業員アンケートによる制度信頼度の測定
  1. 経営陣のコミットメント
  • 通報者保護に対する経営陣の明確な支持表明
  • 通報者保護ポリシーの定期的なレビューと更新

これらの要素を組み込んだ内部通報制度を構築することで、みらい銀行は効果的なリスク管理とコンプライアンス体制を確立し、健全な組織文化を醸成することができます。制度の実装後も、定期的な見直しと改善を行い、常に最新の規制要件と業界のベストプラクティスに適合するよう努めてください。

まとめ

内部通報制度の設計と運用、どうせやるなら効果的に、実効性高くやりたいですよね。

でも現実は、形骸化した制度になっていたり、誰も使わない仕組みになっていたり…。

そんなコンプライアンス担当者の強い味方が、今回ご紹介した「内部通報制度の設計と運用に特化したプロンプト」です。

プロンプトを使えば、世界的権威のノウハウを活用して、魂の入った内部通報制度をサクっと作れちゃいます。
通報者保護も、適切な調査プロセスも、プロンプトに頼れば問題なし。
経営陣も、きっと満足してくれるはず!

というわけで、内部通報制度の見直しに頭を抱えているみなさん、ぜひプロンプトを活用してみてください!
きっと、コンプライアンス強化が、ちょっと楽しくなるはずです!

そうそう、最後に一つ。
このプロンプト、実は内部通報制度以外にも使えるんです。
例えば、「社内研修プログラムの設計」とか「リスク管理体制の構築」とか…。
要は、「何かの制度やガイドラインを作りたい」時に、柔軟に活用できるんですよ。

さあ、あなたも今すぐプロンプトを使って、会社の仕組みづくりを楽しんじゃいましょう!

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